専門家によるコラム

相続手続きを進める中で、「不動産の名義変更はどうすれば？」「保険金の請求手続きは？」「相続した不動産を売却したいけど、税金はどうなる？」といった様々な疑問に直面することがあります。多くの方が、それぞれの手続きごとに異なる専門家を探し、個別に相談しなければならない状況に困惑されています。

しかし、本来の相続手続きは、これらすべてが密接に関連し合う一連のプロセスです。アルファ行政書士事務所では、相続・不動産・保険の3つの専門分野を社内で完結できる体制を整え、真のワンストップサービスを実現しています。

本記事では、なぜこの3分野の統合が重要なのか、そして真のワンストップサービスとは何かについて詳しく解説します。

なぜ相続に不動産と保険その知識が不可欠なのか

相続財産の中で不動産が占める割合は非常に高く、国税庁の統計によると相続財産の約4割が不動産となっています。また、生命保険は相続対策の重要なツールであり、多くの方が活用されています。つまり、相続手続きを適切に進めるためには、これら3分野の知識が不可欠なのです。

実際の相続現場では、相続手続きの中で不動産の名義変更が必要になり、その後売却を検討することがよくあります。相続税の支払いのために不動産売却が必要になるケースも少なくありません。また、故人が加入していた生命保険の請求手続きや、相続人自身の将来に向けた保険の見直しも重要な課題となります。

これらの手続きを別々の専門家に依頼すると、情報の共有不足により最適な解決策を見逃してしまったり、手続きの重複や遅延が発生したりする可能性があります。これがよくある相続手続きの落とし穴です。
例えば、相続税対策を考慮せずに不動産を売却してしまい、後から多額の税金が発生してしまうケースや、保険金の非課税枠を活用できずに相続税が増えてしまうケースなどが実際に起こっています。

従来の「ワンストップ」サービスの実態と限界

多くの事務所が「ワンストップサービス」を謳っていますが、その実態は外部の専門家への紹介にとどまることがほとんどです。行政書士事務所が不動産会社を紹介し、保険会社を紹介するという形では、結局お客様が複数の窓口とやり取りする必要があり、真の意味でのワンストップとは言えません。

このような形式的な連携では、各専門家が自分の業務範囲のみに注力し、全体最適の視点が欠けてしまいます。不動産業者は売却を前提とした提案をし、保険営業は新規契約を重視した提案をするなど、それぞれの立場からの部分最適な提案になりがちです。また、専門家間の情報共有が不十分で、お客様が同じ説明を何度もしなければならない状況も生まれます。

さらに、各専門家との個別契約により、費用が割高になることもあります。それぞれの専門家が独自の報酬体系を持っているため、トータルコストが見えにくく、予想以上の費用がかかってしまうようなこともあります。

アルファが実現する相続の真のワンストップサービス

アルファ行政書士事務所では、相続・不動産・保険の3部門を社内に設置し、真の意味でのワンストップサービスを提供しています。これは単に複数のサービスを提供するということではなく、お客様のライフエンディング全体を見据えた統合的なサポート体制を意味します。

私たちの最大の特徴は、全スタッフが相続の基礎知識を共有していることです。不動産担当者も保険担当者も、相続手続きの流れや税務の基礎知識を理解しているため、それぞれの専門分野からの提案が相続全体の最適化につながります。例えば、不動産売却の相談を受けた際も、単に売却手続きを進めるのではなく、相続税への影響や他の相続人との関係性まで考慮した提案が可能です。

情報の一元管理により、お客様の状況を各部門が共有し、統一された方針のもとでサービスを提供します。相続手続きで把握した家族構成や財産状況を踏まえて、不動産の最適な活用方法を提案し、将来の相続対策として保険の見直しを行うなど、点ではなく面でのサポートが実現します。

また、窓口が一本化されているため、お客様は担当者一人とのやり取りですべてが完結します。「相続のことはAさんに、不動産のことはBさんに、保険のことはCさんに」という煩雑さがなく、すべてを把握している担当者が一貫してサポートします。

相続、不動産、保険の3部門連携による相乗効果の可能性

3部門が連携することで、どのような相乗効果が生まれるか、いくつかのケースを想定してご説明します。

例えば、ご主人を亡くされた女性が、自宅と複数の賃貸物件を相続されたケースを考えてみましょう。このような場合、相続手続きだけでなく、賃貸物件の管理や相続税の支払い資金など、様々な課題が同時に発生することが想定されます。

私たちのワンストップサービスでは、相続手続きを進めながら、不動産部門が賃貸物件の収益性分析を行い、維持すべき物件と売却を検討すべき物件を判断することができます。さらに、売却で得た資金の一部を活用して、保険部門が次の相続に備えた生命保険の提案を行うことも可能です。このように、現在の問題解決と将来への備えを同時に検討できるのが、3部門連携の強みです。

また、別のケースとして、男性が父親の相続で実家を相続したが、既に自宅を所有しているため活用方法に悩んでいる場合を考えてみましょう。このような状況では、相続手続きと並行して、不動産部門が実家の賃貸運用や売却などの選択肢を検討し、その収益を活用した老後資金準備として保険商品の活用を提案することも考えられます。

これらはあくまで想定されるケースですが、実際の相続では一人ひとり異なる状況や課題があります。私たちは、3部門の専門性を活かして、お客様それぞれの状況に応じた最適な解決策を一緒に考えていきます。

真のワンストップサービスがもたらす安心感

私たちが提供する真のワンストップサービスは、もちろん手間や費用の面でもお客様に貢献できると考えていますが、それだけではありません。私たちが考えるお客様にとって最も大きな価値は、相続という人生の大きな節目において、信頼できるパートナーが総合的にサポートしてくれるという安心感です。

相続は多くの方にとって初めての経験であり、何から手をつけていいかわからない不安を抱えています。そんな時、「相続のことも、不動産のことも、保険のことも、すべてアルファに相談すれば大丈夫」という安心感は、精神的な負担を大きく軽減します。

また、各分野の専門知識を持つスタッフが社内で密に連携することで、お客様一人ひとりの状況に応じた最適な解決策を提案できます。画一的なサービスではなく、お客様の状況に合わせた相続サポートが可能になります。

さらに、手続き完了後も継続的にサポートする体制が整っているため、相続した不動産の管理や売却、保険の見直しなど、将来にわたって相談できる関係が築けます。これこそが、私たちが目指す「ライフエンディングのサードプレイス」としての役割です。

まとめ：江東区で安心の統合的サポートならアルファの相続

相続における不動産と保険の重要性は、今後ますます高まっていくでしょう。高齢化社会の進展により、相続財産に占める不動産の割合は増加傾向にあり、また長寿化により相続対策としての保険活用のニーズも拡大しています。

このような時代において、相続・不動産・保険を別々に考えるのではなく、統合的にサポートできる体制の重要性は明らかです。アルファ行政書士事務所では、3部門の専門性を結集し、お客様のライフエンディング全体を見据えた真のワンストップサービスを提供しています。

相続は単なる手続きではなく、故人の想いを次世代につなぎ、残された方々の生活を守る大切なプロセスです。私たちは、相続×不動産×保険の総合力で、お客様一人ひとりに最適な相続を実現するお手伝いをさせていただきます。

相続に関するお悩みがございましたら、まずはお気軽にご相談ください。初回相談は無料で、相続・不動産・保険のすべての観点から、お客様に最適なアドバイスをご提供いたします。